■投資の対象となるもの

一般的に投資と言えば株式投資や不動産投資をイメージする人は多いでしょう。

最近では太陽光発電への投資を始めとした再エネ投資への注目度も高まっています。

基本的に、投資は投資対象により「金融投資」と「物的投資」の2つに分けられ、金融投資の具体的な投資先は株式・債券など、物的投資の投資先は不動産や金・銀・プラチナ、美術品などがメインとなります。

注目の投資先である太陽光などの再生可能エネルギーは物的投資のカテゴリーに分類され、企業だけでなく個人でも投資に参入できるようになっています。

投資の対象となるものは様々あるため、これから投資を始めるならしっかりと種類ごとの特徴とメリット・デメリット、投資価値などを把握しておくことが大切です。

■金融投資の種類ごとの特徴

2つに分けられる投資のうち「金融投資」に分類される投資について種類ごとの内容と特徴を確認してみましょう。

・株式投資

企業が発行する株券を売買して利益を得る投資スタイルで、売却益と配当金で利益を上げていきます。

変動する株価の動きを判断しながら、安い時に買い高い時に売れれば、差益が生まれることになります。

株価の変動が大きければリターンが大きくなるものの、その分リスクも大きくなっていきます。

しかし、投資の方法さえ間違わなければ投資額以上の損は基本的にしないという特徴を持っているのです。

短期的に積極的に利益を狙える投資スタイルと言えるでしょう。

・国債投資

個人投資家に向けて販売される国債は、発行元が国であり安全度が高い投資先です。

元本割れの心配も少なく、最低金利保証も付いているため、銀行預金よりも有利な利回りを期待する人が多く活用しています。

個人向け国債はリスクは大変低く、資産を安全に増やしたい人に向いています。

銀行預金と比較すれば利率が高いため、低リスクで運用した人におすすめできる投資先です。

・投資信託

国内だけでなく海外を含めた様々な金融商品の中から投資先が選べ、運用をプロに任せられる点が特徴と言えます。

どのような商品を組み入れるかにより様々な投資信託商品があり、多くの商品の中から自分に合った投資スタイルを選べます。

どの程度のリスクなら許容できるか、どのくらいのリターンを期待するかを考えながら投資のプロの運用で利益を出していきます。

手数料が必要なため、手元に残るお金が目減りしてしまう点をデメリットと感じる人もいるでしょう。

・FX

レバレッジをかけることで少ない資金を大きな資産に変えられる可能性があります。

ハイリスク・ハイリターンの投資方法なので、大きな損失を生む危険性も秘めています。

・仮想通貨

インターネット上で使える通貨である仮想通貨への投資で、数年で価値が大きく上がる可能性があるものの、逆に価値が大幅に下落するリスクも抱えています。

株式投資・国債投資・投資信託など金融商品への投資は、投資の目的とリスクを考えながら投資先を検討することが大切です。

一般的に金融投資ではリターンが大きければリスクも大きい点、価値がゼロになる可能性がある点などが特徴となります。

■物的投資の種類ごとの特徴

投資を分類した場合の2つ目となる「物的投資」について種類ごとの特徴をチェックしていきましょう。

・不動産投資

投資用の不動産を購入して運用する投資方法です。

アパートやマンションを購入して入居者を募り、家賃収入で利益を上げていきます。

金融投資の場合、株式や債券の価値がゼロになる可能性があるのに対して、不動産の価値はゼロになることはないと言って良いでしょう。

人気のエリアにある物件や、リノベーション物件など価値を高めて運用すると空室のリスクヘッジができ、安定して利益を上げやすくなります。

長期的に安定した収入が欲しい、将来の年金対策や不労所得が欲しい人、節税効果を期待して相続により生命保険の代わりに活用したい人などが不動産投資をスタートする事例も増えています。

・金・銀・プラチナへの投資

金・銀・プラチナも、金融商品のように価値がゼロになることはありません。

世界情勢により価値が増減し、世界的な情勢が不安な時には買いが発生して価値が上昇する傾向があります。

世界情勢が不安な時、非常事態が発生した時には現金や金融商品の価値は大きく下がる可能性があるので、金・銀・プラチナへの買いが入り価格が上昇するのです。

世界の情勢不安に備えて積み立てるスタイルの投資に向いています。

・美術品への投資

少し珍しい投資先として美術品が投資対象になるケースもあります。

価値のある美術品やアンティークなどは長い間に価値が上がる場合があるため、趣味と実益を兼ねて美術品への投資を行う人もいます。

・再生可能エネルギー投資

エネルギー問題が社会問題化する中で注目されている投資が再生可能エネルギー投資です。

エネルギーシステムに投資して、エネルギーを買い取ってもらうことで利益を出していきます。

金融商品でなはいものに投資する物的投資では、投資したものの価値がゼロになることがない点が特徴的です。

資産そのものを失うリスクが無い点、長期的な安定収入が得られる点は魅力的と言えるでしょう。

特に再生可能エネルギーへの投資は、エネルギー問題が社会の大きな関心となっている状況から、今後も注目が集まる投資だと考えられます。

そして、再生可能エネルギーには様々な種類があり投資価値も違うため、しっかりと種類ごとの違いを把握しておくと良いでしょう。

2019.08